Perfis de Investimentos

Perfis diferentes para cada conta do Plano

Opção Cota Renda Fixa    

Nesta cota a São Rafael concentra as aplicações em fundos exclusivos de renda fixa no segmento Tradicional (VaR de 50% CDI mês) e no segmento Multimercado sem Renda Variável (VaR de 100% CDI mês), além das aplicações no segmento de empréstimos aos Participantes da São Rafael. Estes fundos têm principalmente ativos de renda fixa - títulos públicos federais, operações compromissadas com estes títulos, derivativos para proteção das posições de renda fixa, RDB (Recibo de Depósito Bancário), CDB (Certificado de Depósito Bancário), Notas Promissórias e Debêntures. A meta de rentabilidade destes fundos é superar o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), cuja rentabilidade acumulada é superior à da Caderneta de Poupança. Este tipo de aplicação gera uma expectativa de retorno menor que a cota Renda Mista e, em contrapartida, sujeito a uma volatilidade (risco) menor.

Opção Cota Renda Mista    

Esta cota apresenta um risco maior e é recomendada para aqueles que possuem um bom conhecimento do mercado financeiro. O nível de volatilidade é significativamente maior que a cota Renda Fixa.

A São Rafael concentra as aplicações em fundos exclusivos de renda fixa no segmento Multimercado sem Renda Variável (“VaR” de 100% CDI mês), no segmento  Multimercado com Renda Variável (“VaR” de 175% CDI mês) e no segmento Renda Variável Ativa (“Tracking Error” entre 10 e 15% ªª). Além disso, esta cota é calculada utilizando também os recursos financeiros remanescentes no segmento Tradicional (VaR de 50% CDI mês), no segmento Multimercado sem Renda Variável (VaR de 100% CDI mês) e no segmento de empréstimos aos Participantes. O percentual de aplicação nos segmentos Multimercado com Renda Variável e Renda Variável Ativa são definidos anualmente na Política de Investimentos da Sociedade.

Estes fundos têm principalmente ativos de renda fixa - títulos públicos federais, operações compromissadas com estes títulos, derivativos para proteção das posições de renda fixa, RDB (Recibo de Depósito Bancário), CDB (Certificado de Depósito Bancário), Notas Promissórias e Debêntures e ativos de renda variável – ações e derivativos para proteção das posições de renda variável.

Esta cota gera uma expectativa de rendimento maior do que a cota Renda Fixa, todavia com uma volatilidade (risco) muito maior.